Arva AI, située à San Francisco, vient d’obtenir 3 millions de dollars de Google AI, via Gradient, pour améliorer sa plateforme basée sur l’intelligence artificielle. Cette solution automatise les tâches de conformité liées à la lutte contre la fraude et à la vérification des entreprises (KYB ou “Know Your Business”).
Peu d’acteurs évoluent sur ce marché, bien que des entreprises françaises comme Dotfile ou Ondorse, qui ont récemment levé plusieurs millions d’euros, soient bien positionnées pour concurrencer les meilleurs. En 2024, le coût de la fraude dépassait les 1 000 milliards de dollars selon LexisNexis, et la mise en conformité représente déjà près de 200 milliards de dollars. À cela s’ajoutent les milliards d’économies potentielles en évitant des amendes et sanctions liées à la non-conformité.
Face à l’explosion des réglementations, les banques, institutions financières, cabinets comptables et juridiques ainsi que de nombreux autres secteurs se voient contraints de trouver des solutions d’automatisation pour limiter les coûts, gagner du temps et renforcer leur conformité. La conformité KYB s’étend également à des marchés variés tels que le commerce international, le numérique et les places de marché.
Les données évaluées en risques exploitables
La solution développée par Arva AI transforme des données fragmentées et non structurées issues de différentes sources (réseaux sociaux, sites Web, documents, etc.) en évaluations de risques exploitables. En analysant ces informations, Arva les convertit en renseignements intelligibles et opérationnelles tout en automatisant les processus de vérification.
“Notre vision est de développer une suite complète d’outils basés sur l’IA capables de gérer toutes les tâches de conformité répétitives à faible ou moyen risque, permettant aux équipes de conformité de se concentrer sur la prise de décision à un niveau stratégique. En réduisant les délais d’examen manuel de plusieurs jours à quelques secondes, Arva garantit que les institutions financières peuvent répondre efficacement aux exigences opérationnelles et réglementaires“, explique Rhim Shah, PDG et cofondateur d’Arva AI, ancien responsable des produits de lutte contre la criminalité chez Revolut Business.
L’investissement de Google dans le domaine des technologies réglementaires en pleine croissance avec la cybercriminalité qui explose, annonce une évolution dans l’accélération de l’IA dans la gestion des risques et fraudes.